29/05/2024 12 min de lectura

Leyes para las apuestas en Bulgaria: regulaciones y legalidad para operadores en 2024

Por: Ian Macintyre Sobre el autor

Bulgaria es un mercado emergente que muestra un potencial de crecimiento significativo. De hecho, se estima que los rubros de apuestas deportivas y casino online se expandirán un 20 y 30 %, respectivamente, en los próximos años.

En este artículo le mostramos el panorama general sobre las condiciones de este mercado, así como sus ventajas y desventajas para este 2024.

La incursión de Bulgaria en el ámbito de las apuestas legales empezó en 1997, con la fundación de la Lotería del Estado. Tal como en otros países de Europa del este, el juego y las apuestas eran ilegales bajo el régimen soviético. Por esta razón, aparte de la Lotería del Estado, las apuestas estaban prohibidas en Bulgaria, situación que se mantuvo hasta la caída de la Unión Soviética en 1991. Subsecuentemente, el juego fue legalizado en 1993, lo que permitió el establecimiento del primer casino físico en este país. Cinco años después, el Gobierno introdujo las primeras disposiciones para regular las apuestas.

En 1998 fue promulgada la primera ley integral del juego, la cual proporcionó un marco jurídico oficial para diferentes tipos de apuestas, como juegos de casino, loterías y pronósticos deportivos. Pocos años después, esta regulación fue modificada para incluir a las tragamonedas digitales, y otros juegos de azar virtuales, bajo el término «máquinas de juego electrónicas» (EMG por sus siglas en inglés), un hecho que reconocía la creciente popularidad de esta forma de entretenimiento en el país.

El avance hacia la legalización del juego online cobró mayor impulso en 2008, cuando fue fundada la Comisión Estatal del Juego (SCG por sus siglas en inglés). A la SCG se le asignó la tarea de supervisar todas las formas de apuestas habilitadas en el país, garantizar el cumpliento de las normativas y emitir licencias con el fin de proteger a los jugadores.

Sin embargo, la promulgación de la Ley del Juego en 2012 introdujo enmiendas importantes en la primera ley de las apuestas de 1998, esto en respuesta a la creciente demanda del juego online. Estas modificaciones incluyeron un mandato para emitir licencias, y establecieron un esquema formal para supervisar las plataformas de juego online. El siguiente año, entraron en vigor normativas detalladas sobre el juego electrónico, que incluían evaluaciones permanentes de cumplimiento y de estándares técnicos.

Después de establecer política definida respecto a las apuestas físicas y online, la autoridad de la SGC fue transferida a la Agencia Nacional de Recaudación (NRA) en 2020 para incrementar la supervisión sobre el juego. El enfoque inicial de este organismo era regular las actividades de juego online ilegales, lo que llevó a la creación de la Unidad AML en 2023, que instauró requisitos de verificación para los usuarios y evaluaciones de riesgos financieros.

A continuación, presentamos una cronología de los hechos más importantes de la historia de las apuestas en Bulgaria:

1979: creación de la Lotería del Estado Bulgaro.

1993: legalización oficial de las apuestas en casinos.

1998: promulgación del primer marco legal para las apuestas.

2000: expansión de las regulaciones para incluir a las «máquinas de juego electrónicas».

2008: fundación de la Comisión Estatal del Juego (SCG).

2012: promulgación de la Ley del Juego.

2013: entrada en vigor de las regulaciones para las apuestas online.

2020: traspaso de la regulación a la Agencia Nacional de Recaudación (NRA).

2023: creación de la Unidad AML para combatir el blanqueo de capitales.

Actualmente, todas las formas de apuestas son legales en Bulgaria, incluyendo a los juegos de casino online, apuestas deportivas, póker y bingo. La lotería también es legal, aunque debido a una enmienda realizada a la Ley del Juego en 2021, las loterías online (exceptuando a las loterías instantáneas) están bajo la jurisdicción del Gobierno y son consideradas como monopolio del Estado.

En este contexto, el marco jurídico y normativo de las apuestas en Bulgaria es, con mucho, más estable que en otros países de Europa. Además, Bulgaria cuenta con una de las políticas de concesión de licencias más accesibles de toda la Unión Europea, pues ofrece las mismas condiciones a operadores privados del Espacio Económico Europeo y de Suiza que a sus homólogos búlgaros.

Al día de hoy, este marco regulatorio se ajusta a las normas internacionales y a los más recientes avances tecnológicos. Por su parte, la NRA se encarga de ejecutar una meticulosa política de concesión de licencias, que, en razón de proteger los intereses de los consumidores, fomenta la integridad de los operadores y el juego mesurado.

Las apuestas online en Bulgaria son reguladas a través de la Ley del Juego del 2012. Desde entonces, ha sido objeto de revisiones para complementar la legislación del área del juego online. Este marco jurídico está bien estructurado, y es controlado por la NRA para garantizar que los operadores de iGaming cumplan con las normas más estrictas de imparcialidad, integridad y responsabilidad social.

A continuación, presentamos un resumen de las regulaciones y deberes esenciales que deben cumplir los operadores privados para ofrecer sus servicios en Bulgaria:

Requisitos para la concesión de licencias

Los operadores deben obtener una licencia emitida por la NRA para ofrecer productos y servicios de apuestas de forma legal en Bulgaria. Esto requiere un proceso de solicitud detallado, en el que cada operador debe demostrar su estabilidad económica, capacidades técnicas, ausencia de vínculos criminales o condenas penales. Los operadores también deben someterse a continuas inspecciones de software y cumplir con las más estrictas normas de juego limpio.

Obligaciones fiscales

Además de la tarifa estándar de la licencia, los operadores deben pagar un impuesto sobre el juego equivalente al 20 %, derivado de la diferencia entre apuestas realizadas y ganancias pagadas. Las obligaciones financieras son muy estrictas y no son negociables.

Publicidad y regulaciones de mercadeo

La publicidad y el mercadeo de servicios de apuestas están sujetos a regulaciones estrictas en Bulgaria. Por ejemplo, la publicidad no debe dirigirse a menores de edad, tampoco debe afirmar que las apuestas pueden resolver problemas personales. Asimismo, todo material publicitario debe contener un mensaje que enfatice los riesgos de la adicción al juego.

Medidas de protección al jugador

Los operadores deben incorporar en sus plataformas herramientas de protección al jugador, tales como la autoexclusión, límites de apuestas, mensajes y notificaciones sobre los riesgos de apostar, entre otras medidas. Por otra parte, los operadores deben emplear sistemas de verificación de edad para asegurarse de que los jugadores sean mayores de 18 años.

Cumplimiento de las leyes domésticas

Los operadores también deben someterse a las leyes domésticas, especialmente a las que conciernen a regulaciones publicitarias, protección de datos de los usuarios, medidas contra el blanqueo de capitales, entre otras.

Otras consideraciones

No hay leyes que prohíban a usuarios de Bulgaria entrar o jugar en operadores de apuestas foráneos, aunque los proveedores de Internet bloquean el acceso a sitios que son ilegales o que no tienen licencias.

En los últimos años, el gobierno búlgaro ha intentado crear un sistema balanceado de tarifas e impuestos sobre las apuestas. Por su parte, el objetivo de la legislación del juego online es reducir los obstáculos para los operadores regulados, contribuir equitativamente a las ganancias del Estado y recaudar fondos para causas benéficas, como la prevención de la adicción al juego.

Teniendo en cuenta esto, la tarifa de la licencia de juego en Bulgaria, que es el costo que se debe pagar para operar legalmente en este país, varía de acuerdo a diferentes factores, entre ellos el tipo de apuestas que el operador solicitante desea ofrecer. Generalmente, el costo de una licencia de juego de cinco años oscila entre los 5000 y 20 000 €.

Sin embargo, el 1 de enero del 2024 se promulgó un aumento excepcional en la tarifa requerida para mantener una licencia de juego, lo que elevó su costo entre 51 000 y 205 000 €. Adicionalmente, los operadores de iGaming deben pagar un impuesto del 20 %, derivado de la diferencia entre las apuestas realizadas y las ganancias pagadas. Asimismo, las ganancias obtenidas por apuestas online (impuestos de sociedades) también están sujetas a un impuesto del 10 % en Bulgaria.

Organismos regulatorios del juego online de Bulgaria

Aunque forma parte de la Unión Europea, Bulgaria tiene autonomía absoluta sobre sus leyes del juego. En conjunto, son tres instituciones las que proporcionan el marco legal que gobierna las apuestas en el país:

Ministerio de Finanza

El Ministerio de Finanza influye en el sector de las apuestas al combinar las políticas fiscales con medidas regulatorias. Normalmente, este organismo colabora con otras autoridades para redactar leyes que afecten aspectos económicos relacionados con las apuestas, como impuestos y otros deberes financieros. En esencia, el Ministerio se asegura de que las normativas del juego contribuyan con el presupuesto nacional, y de que se promuevan prácticas de juego responsable.

Agencia Nacional de Recaudación (NRA)

Tras la disolución de la anterior comisión del juego, la SCG, la Agencia Nacional de Recaudación es responsable de hacer cumplir las leyes de las apuestas en Bulgaria. Esta institución maneja el proceso de concesión de licencias, supervisa el cumplimiento de las normativas por parte de los operadores y recauda los impuestos derivados de todas las actividades relacionadas con este rubro. Sin embargo, su función principal es la de mantener la integridad de la industria, proteger los intereses de los jugadores, y garantizar que las compañías de iGaming operen de forma legal y transparente.

Unidad AML

Esta unidad opera bajo la supervisión de la NRA, y su formación fue impulsada por la necesidad de ajustarse al marco normativo de la Unión Europea, el cual exige supervisiones rigurosas de las transacciones financieras para frustrar el blanqueo de capitales y el financiamiento al terrorismo. La Unidad AML monitorea las apuestas, supervisa que los operadores cumplan con sus deberes legales y que realicen investigaciones detalladas sobre cualquier actividad sospechosa. Esta unidad juega un papel importantísimo en el mantenimiento de la integridad y transparencia del sector de iGaming en Bulgaria, pues lo protege de crímenes financieros.

La estrategia proactiva y progresista que ha seguido Bulgaria en materia de apuestas online ha dado como resultado un mercado próspero, que promete un crecimiento sustancial durante los próximos años. Por otro lado, mantener el balance entre los intereses de los operadores y la protección al jugador ha ayudado a crecer al sector de las apuestas local, lo que ha generado más oportunidades para nuevos operadores de iGaming.

Así, tal como en cualquier otra jurisdicción, operar en Bulgaria presenta tanto oportunidades como desafíos. A continuación, mencionamos ambos:

Ventajas para operadores

Acceso a un mercado en auge y con usuarios conocedores de tecnología.
Su licencia es respetada para adquirir y retener usuarios.
Es un país miembro de la UE. Esto facilita el acceso a otros mercados del continente.
El operador puede estar ubicado en cualquier lugar. No es necesario que tenga presencia local.
Impuesto corporativo fijo del 10 %, con tasas de licencia competitivas.
Entorno jurídico estable y que apoya los intereses de los operadores
Infraestructura digital sólida, con personal calificado y bajos costos.

Desventajas para operadores

Volumen de población limitado (6,5 millones, aprox.)
Las loterías están prohibidas para operadores privados.

Para obtener una licencia y ofrecer apuestas online de forma legal en Bulgaria, los operadores deben enviar una solicitud a la NRA. La aprobación de la licencia puede tomar entre 60 y 90 días. Los requisitos generales son los siguientes:

Estatus: debe ser un compañía constituida en el Espacio Económico Europeo (EEE) o registrada en Suiza.

Reputación: los operadores deben contar con buena reputación, y no tener registro alguno de violaciones de la Ley del Juego de Bulgaria.

Representación: las compañías foráneas deben designar un representante local.

Capital: se requiere un capital social de 1,5 millones de levas búlgaras (BGN), lo que equivale a 766,5 millones de euros aproximadamente.

Banca: el operador debe usar una cuenta bancaria constituida dentro de la UE para los depósitos y retiros de los jugadores.

Disposiciones técnicas: los sistemas de computadores, redes y software del operador deben cumplir con criterios específicos, con sistemas basados en la UE y que tengan la aprobación de la NRA.

Conectividad: los nuevos software y actualizaciones deben contar con la certificación de la NRA. Además, los sistemas deben conectarse con los servidores de la NRA para compartir datos sobre la identidad de los jugadores.

Proceso de solicitud

Para obtener una licencia de juego en Bulgaria en este 2024, los operadores de iGaming deben seguir una serie de pasos precisos que se asemejan mucho a los requeridos por otras autoridades otorgantes de licencias en Europa. Estos son los pasos a seguir:

Evaluación de requisitos: verifique que su compañía cumpla con los criterios legales y financieros establecidos por las autoridades del juego de Bulgaria.
Establecimiento en el país: constituya su negocio en Bulgaria o designe a un representante local.
Envío de solicitud: prepare y envíe la solicitud a la NRA, incluyendo su plan de negocio y detalles de software.
Auditoría de cumpliento normativo: someta su plataforma a una evaluación minuciosa para demostrar que esta se adhiere a las regulaciones y estándares legales de Bulgaria.
Inspecciones técnicas: asegúrese de que todos los software y sistemas de juego de su sitio aprueben las inspecciones técnicas para garantizar la seguridad y equidad de su negocio.
Procedimientos AML: implemente medidas contra el blanqueo de capitales siguiendo los requisitos legales establecidos.
Pago del derecho de licencia: pague las tarifas de licencia requeridas. Estas pueden variar dependiendo del tipo de juegos y operaciones de su negocio.

Obligaciones posteriores

Las licencias normalmente se conceden por plazos de cinco años. Sin embargo, mantenerlas requiere cumplir con deberes y compromisos permanentes como los siguientes:

Inversión: después de recibir la licencia de juego de Bulgaria, los operadores deben realizar una inversión inicial de 1 millón de levas búlgaras, (511 millones de euros aprox.) durante los primeros seis meses.

Cumplimiento de las normativas: los operadores deben cumplir con todas las leyes domésticas del país, especialmente las relacionadas con la publicidad y promoción del juego, protección de datos de los jugadores, medidas contra el blanqueo de capitales, entre otras.

Comercial: acuerdos sobre el nivel de servicio pueden ser requeridos.

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