29/10/2025 22 min lettura

Leggi e Normative Sul Gioco d’Azzardo in Polonia

Autore: Ian Macintyre

Il settore del gioco d'azzardo in Polonia ha subito alcuni cambiamenti significativi negli ultimi tempi e c’è il potenziale per ulteriori sviluppi per quanto riguarda il settore dei casinò online.

In questo articolo esaminiamo le attuali leggi sul gioco d'azzardo in Polonia e ciò che è necessario per entrare e adattarsi al mercato regolamentato.

DISCLAIMER

Queste informazioni non costituiscono un parere legale e sono tratte esclusivamente da fonti aperte. Non devono essere considerate sostitutive di una consulenza legale professionale e Altenar non si assume alcuna responsabilità per il loro utilizzo.

Il rapporto della Polonia con il gioco d'azzardo è sempre stato caratterizzato dal controllo del rischio, del comportamento e dal dominio dello Stato sul mercato. Molto prima che entrasse in vigore la regolamentazione, i giochi con i dadi e le lotterie di base avevano già stabilito una presenza discreta nella società polacca. Alla fine del 1800, i giochi d'azzardo erano diventati abbastanza comuni da suscitare perplessità in coloro che erano preoccupati dell’impatto morale sulla società, ma erano sparsi e su piccola scala, senza una governance formale degna di nota.

Tutto è cambiato all'indomani della seconda guerra mondiale: sotto il regime comunista il gioco d'azzardo è stato effettivamente vietato poiché considerato un lusso elitario incompatibile con gli ideali socialisti. Ma non è mai scomparso, perché slot machine illegali, sale da gioco clandestine e scommesse senza licenza hanno continuato a persistere, alimentando sia la domanda pubblica che un mercato nero tacitamente tollerato.

La situazione cambiò nel 1989 con la riapertura della Polonia al capitalismo, che riaprì anche le porte al gioco d'azzardo legalizzato. I casinò furono reintrodotti con licenze statali e poco dopo seguirono le scommesse. All'inizio degli anni 2000 il settore aveva preso piede, ma la supervisione era lassista e sotto la superficie covava un malcontento politico.

Tale disagio è aumentato nel 2009, quando uno scandalo di corruzione soprannominato “Black Jack Gate” ha portato alla luce presunte attività di lobbying relative alle riforme fiscali sul gioco d'azzardo. Le ripercussioni politiche sono state immediate e nel giro di poche settimane è stata approvata una nuova legge sul gioco d'azzardo. Gli operatori privati sono stati esclusi all’improvviso ed è stato introdotto un monopolio statale gestito da Totalizator Sportowy. Il poker online e i casinò sono stati vietati senza appello. Le scommesse e le lotterie promozionali erano gli unici settori rimasti aperti alle aziende private, e anche in questo caso erano soggetti a un rigoroso controllo da parte del Ministero delle Finanze.

Ulteriori emendamenti nel 2016, entrati in vigore poi nell'aprile 2017, hanno fornito alle autorità di regolamentazione strumenti migliori per il controllo nel campo del blocco dei domini e dei pagamenti, standard di licenza più severi e nuovi obblighi di archiviazione dei dati. Da quel momento in poi il gioco d'azzardo in Polonia non solo è stato regolamentato, ma anche controllato.

Da allora l'opinione pubblica si è mantenuta cauta, nel senso che non esiste un'accettazione culturale del gioco d'azzardo come intrattenimento, come si vede nella maggior parte dell'Europa occidentale. Qui è considerato più come un rischio sociale da gestire, tollerare, tassare, e tenere sotto stretto controllo.

Nonostante questo le basi gettate negli ultimi 15 anni hanno trasformato la Polonia in uno dei mercati più stabili dal punto di vista strutturale, anche se limitato, dell'Europa centrale.

Cronologia della Regolamentazione del Gioco d’Azzardo

Le leggi polacche sul gioco d'azzardo si sono evolute lentamente ma in modo deciso, con ogni riforma modellata dalla cautela culturale, dalle pressioni politiche e dalla fiducia dell'opinione pubblica. Di seguito è riportata una cronologia precisa che mostra i punti di svolta chiave che hanno plasmato il settore del gioco d'azzardo polacco che conosciamo oggi.

1945: Il gioco d'azzardo è proibito sotto il controllo dello Stato comunista del dopoguerra.

1956: Il sistema di lotterie autorizzato dallo Stato viene reintrodotto sotto la supervisione nazionale.

1989: Il crollo del comunismo apre le porte alle attività di gioco d'azzardo legali.

1992: Totalizator Sportowy diventa un operatore monopolistico statale per la lotteria.

2003: Le agenzie di scommesse private e i casinò iniziano a operare con licenze locali.

2009: Lo scandalo di corruzione (“Black Jack Gate”) dà il via a un'urgente campagna di riforme.

2009 (19 novembre): viene approvata la legge sul gioco d'azzardo, che vieta il poker e i casinò online e introduce il monopolio statale sul gioco.

2010 (27 agosto): il Ministero delle Finanze pubblica le regole della procedura di gara per i casinò.

2016: gli emendamenti ampliano la legge sul gioco d'azzardo, introducendo controlli più severi e poteri di applicazione.

2017 (1 aprile): entrano in vigore gli emendamenti; entrano in vigore le norme sul blocco dei domini e sui dati.

2018: entrano in vigore nuove leggi antiriciclaggio e sulla privacy dei dati per gli operatori.

2023: la Polonia istituisce una nuova unità di regolamentazione del gioco d'azzardo all'interno del Ministero delle Finanze.

2025: sono in discussione proposte di riforma delle gare d'appalto e un piano di blocco degli affiliati offshore.

Sebbene le leggi polacche sul gioco d'azzardo abbiano fatto molta strada dalle riforme del 2009, il mercato attuale riflette ancora l'atteggiamento cautelativo del Paese in materia di regolamentazione. Quella che era iniziata come una risposta a uno scandalo si è evoluta in un sistema strettamente controllato che offre opportunità, sebbene con limiti chiaramente definiti.

Oggi i giocatori e gli scommettitori polacchi possono partecipare legalmente al gioco d'azzardo nei casinò tradizionali, alle lotterie, alle scommesse sportive, al bingo e ai giochi promozionali. L'accesso online invece è più limitato. Mentre Totalizator Sportowy detiene il diritto esclusivo di gestire giochi da casinò online e lotterie elettroniche istantanee, gli operatori privati possono offrire legalmente scommesse sportive online a quota fissa, a condizione che siano autorizzati a livello nazionale dal Ministero delle Finanze.

Questa distinzione è importante perché gli operatori stranieri (offshore) senza licenza polacca sono esclusi dal mercato, con l'applicazione della legge supportata dal blocco dei domini a livello di ISP e da restrizioni sulle transazioni finanziarie. Il Ministero mantiene un Registro dei domini di gioco d'azzardo illegali accessibile al pubblico.

Gli operatori autorizzati devono rispettare i requisiti locali relativi ai server, la legislazione antiriciclaggio e sulla protezione dei dati e sottoporsi a rigorosi obblighi di revisione contabile. La tassazione rimane uno degli oneri più pesanti, con le scommesse sportive online soggette a un'imposta sul fatturato del 12%, piuttosto che a un modello basato sul reddito lordo da gioco.

Nonostante gli ostacoli il mercato polacco non è chiuso alle opportunità. Con una popolazione numerosa e appassionata di sport, un forte riconoscimento del marchio e partnership locali efficaci, gli operatori privati possono costruire e hanno costruito posizioni redditizie nello spazio regolamentato. Fortuna, STS e LV BET sono tra coloro che lo hanno fatto legalmente, e la loro presenza continua dimostra ciò che è possibile ottenere con il giusto approccio.

La struttura normativa polacca è notevolmente centralizzata, con il Ministero delle Finanze che supervisiona le licenze, la conformità e l'applicazione attraverso diversi dipartimenti sotto lo stesso tetto. Questo approccio integrato significa che gli operatori hanno a che fare con un sistema unificato.

Ministero delle Finanze: Dipartimento per la Regolamentazione del Mercato del Gioco d’Azzardo e le Imposte

Il Ministero delle Finanze è al vertice della gerarchia del gioco d'azzardo in Polonia e il suo Dipartimento per la regolamentazione del mercato del gioco d'azzardo e le imposte è l'autorità centrale responsabile della definizione delle regole che gli operatori devono seguire. Esso governa ogni fase dell'attività di gioco d'azzardo, dal rilascio delle licenze e dei permessi alla supervisione del regime fiscale e all'applicazione della conformità. Ai sensi dell'articolo 1.2 della legge sul gioco d'azzardo, il dipartimento agisce sia come regolatore che come responsabile delle politiche, approvando gli operatori autorizzati e supervisionando le loro attività direttamente o tramite agenzie subordinate.

Gestisce inoltre le gare d'appalto per i casinò terrestri, interpreta la legislazione e collabora strettamente con l'Amministrazione Nazionale delle Entrate e altri organismi di controllo. Gli operatori che intendono offrire scommesse o lotterie online devono rivolgersi a questo dipartimento per ottenere l'autorizzazione legale, nonché i permessi di commercializzazione, le restrizioni pubblicitarie e la documentazione tecnica. Per qualsiasi attività di gioco d'azzardo operante in Polonia, questo è l'organismo presso il quale ha inizio il processo e dove vengono prese la maggior parte delle decisioni chiave.

Amministrazione Nazionale delle Entrate (KAS)

L'Amministrazione nazionale delle entrate (Krajowa Administracja Skarbowa, o KAS) svolge un ruolo centrale nell'applicazione delle leggi polacche sul gioco d'azzardo. Operando per conto del Ministero delle Finanze, la KAS ha il compito di supervisionare la conformità, le licenze e la tassazione nel settore del gioco d'azzardo. Le sue responsabilità comprendono il rilascio di permessi per varie attività di gioco d'azzardo, tra cui lotterie promozionali e giochi di bingo, garantendo che gli operatori rispettino il quadro giuridico stabilito dalla legge sul gioco d'azzardo.

La KAS conduce anche ispezioni e controlli per individuare e prevenire operazioni di gioco d'azzardo illegali. Nel 2023, ad esempio, la KAS ha ricevuto 3.697 segnalazioni relative a tornei di poker organizzati al di fuori dei casinò, a dimostrazione del suo ruolo attivo nel monitoraggio delle attività di gioco d'azzardo. La KAS inoltre gestisce il Registro dei domini di gioco d'azzardo illegali, uno strumento utilizzato per bloccare l'accesso ai siti di gioco d'azzardo online non autorizzati. Agli operatori che cercano informazioni sulle procedure di licenza o sui requisiti di conformità, la KAS fornisce risorse e indicazioni attraverso il suo portale ufficiale.

Ufficio Per la Concorrenza e la Tutela dei Consumatori (UOKiK)

Sebbene non sia un'autorità di regolamentazione del gioco d'azzardo in senso stretto, l'UOKiK ha giurisdizione sulla condotta commerciale in Polonia, compreso il modo in cui gli operatori di gioco d'azzardo commercializzano e vendono i loro servizi. La sua autorità si concentra sul diritto della concorrenza e sulla tutela dei consumatori, due aree di crescente rilevanza per il settore delle scommesse, dato l'aumento dei controlli sulla pubblicità, le promozioni e la trasparenza digitale.

Gli operatori che offrono promozioni ingannevoli o che non forniscono le caratteristiche pubblicizzate possono essere soggetti a indagini o procedimenti amministrativi. Sebbene non rilasci licenze, gli operatori farebbero bene a considerare l'UOKiK come un'autorità di regolamentazione del comportamento, soprattutto per quanto riguarda la fiducia dei giocatori, le dichiarazioni pubblicitarie o i termini e le condizioni.

Ispettore Generale delle Informazioni Finanziarie (GIIF)

L'Ispettore generale delle informazioni finanziarie (GIIF) funge da Unità di informazione finanziaria (FIU) della Polonia e opera all'interno del Ministero delle Finanze. Il GIIF svolge un ruolo significativo nella salvaguardia dell'integrità del sistema finanziario combattendo il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, in particolare nel settore del gioco d'azzardo.

Gli operatori di gioco d'azzardo sono quindi tenuti ad attuare misure antiriciclaggio (AML) complete. Queste includono la conduzione di valutazioni dei rischi, l'applicazione di procedure di adeguata verifica della clientela (CDD) e la segnalazione di transazioni sospette alle autorità competenti.

Inoltre sono tenuti a stabilire procedure interne per la segnalazione anonima di violazioni AML e a garantire la formazione del personale sugli obblighi AML. Gli operatori possono accedere a informazioni dettagliate sui loro obblighi e sulle risorse disponibili attraverso il sito web ufficiale del Ministero delle Finanze.

L'acquisizione e il mantenimento di una licenza per operare servizi di scommesse sportive online in Polonia comporta il rispetto di un quadro normativo rigoroso. La sfida principale per i nuovi operatori consiste nel rispettare i requisiti completi stabiliti dalla legge polacca sul gioco d'azzardo del 19 novembre 2009, e successive modifiche, e dai relativi regolamenti. Queste disposizioni comprendono aspetti tecnici, finanziari e operativi, tutti sotto la supervisione del Ministero delle Finanze.

Le principali fasi legali includono:

Ottenere una Licenza dal Ministero delle Finanze
Gli operatori devono ottenere una licenza specifica per le attività di scommesse reciproche. Questa licenza è valida per sei anni e non è trasferibile. Il processo di richiesta richiede la presentazione di una documentazione dettagliata che include le regole del gioco, le procedure di verifica dell'età e le specifiche tecniche della piattaforma di scommesse.
Stabilire una Presenza Fisica è Caldamente Consigliato
Sebbene non sia esplicitamente richiesto dalla legge, stabilire una sede legale in Polonia è considerato molto vantaggioso poiché rafforza la fiducia normativa, semplifica la comunicazione con le autorità locali e può contribuire a facilitare il processo di concessione delle licenze da parte del Ministero delle Finanze.
Utilizzare un Dominio Polacco di Alto Livello (.pl)
I servizi di scommesse online devono operare con un dominio che termina con “.pl”. Questo requisito aiuta a identificare e regolamentare i siti web di gioco d'azzardo autorizzati.
L’Hosting del Server Deve Essere all’Interno dello Spazio Economico Europeo (SEE)
Tutto il trattamento e l'archiviazione dei dati relativi alle attività di gioco d'azzardo devono avvenire su server situati in Polonia o in un altro Stato membro del SEE. Questo garantisce la sicurezza dei dati e la conformità alle normative dell'UE.
Implementare l’Archiviazione dei Dati in Tempo Reale
Gli operatori sono obbligati ad archiviare tutti i dati relativi al gioco d'azzardo in tempo reale. I dati archiviati devono essere conservati in modo da consentire l'accesso remoto da parte delle autorità di regolamentazione polacche per un periodo di cinque anni.
Rispettare le Normative Anti-Riciclaggio
In qualità di istituzioni soggette all'obbligo ai sensi della legge AML del marzo 2018, gli operatori sono tenuti ad attuare politiche AML complete, condurre verifiche di adeguata verifica della clientela e segnalare attività sospette all'Ispettore generale delle informazioni finanziarie.
Pagare la Tassa sul Gioco d’Azzardo
Gli operatori sono soggetti a una tassa sul gioco d'azzardo, calcolata in base al tipo di attività di gioco svolta. Per le scommesse reciproche, l'imposta mensile dovuta è pari al 12% del totale delle puntate pagate. (Articoli 73 (1)(4) e 74 (7) della legge sul gioco d'azzardo)
Tenere Registri Dettagliati e Presentare Relazioni Periodiche
Gli operatori autorizzati devono tenere registri completi di tutte le attività di gioco d'azzardo e presentare relazioni trimestrali al Ministero delle Finanze. Tali relazioni devono includere i rendiconti finanziari e i dati relativi alle operazioni di gioco d'azzardo.
Garantire Misure di Gioco Responsabile
Gli operatori sono tenuti ad attuare misure volte a promuovere il gioco responsabile, tra cui sistemi di verifica dell'età, opzioni di autoesclusione e fornitura di informazioni sui servizi di assistenza per la dipendenza dal gioco d'azzardo. (Articolo 15i della legge sul gioco d'azzardo).
Rispettare le Restrizioni Pubblicitarie
La pubblicità dei servizi di gioco d'azzardo è soggetta a norme rigorose. Gli operatori devono garantire che le loro pratiche di marketing non siano rivolte ai minori né travisino la natura delle attività di gioco d'azzardo. (Articolo 29 della legge sul gioco d'azzardo)

Disclaimer

La presente sintesi è intesa come una panoramica generale a solo scopo informativo. Le normative sul gioco d'azzardo sono soggette a modifiche e spesso richiedono un'interpretazione professionale. Per una comprensione completa di questi requisiti, gli operatori dovrebbero consultare il testo completo della Legge sul gioco d'azzardo del 19 novembre 2009, come modificata.

Per gli operatori di scommesse entrare nel mercato polacco ha un costo, e non si tratta solo del costo della licenza. Tra benchmark annuali, imposte sul fatturato e depositi di conformità, gli operatori devono pianificare il proprio budget attentamente e stare al passo con le normative in continua evoluzione.

Costi di Licenza

La tassa per il rilascio di una licenza di esercizio delle scommesse è calcolata come percentuale dell'importo base, che viene definito annualmente dall'Ufficio centrale di statistica.

Nello specifico le tasse sono le seguenti:

2.000% dell'importo base per la licenza di esercizio delle scommesse

Un ulteriore 50% dell'importo base per ogni punto scommesse (ubicazione fisica)

2.000% dell'importo base per l'organizzazione di scommesse via Internet

5.000% dell'importo base per ogni sito web utilizzato per l'organizzazione di scommesse

NOTA: Queste tariffe sono soggette a modifiche in base all'importo base determinato annualmente. Gli operatori devono consultare gli ultimi dati pubblicati dall'Ufficio centrale di statistica per calcolare le tariffe esatte applicabili.

Obblighi Fiscali

Gli operatori titolari di una licenza per le scommesse sportive in Polonia sono soggetti a un'imposta sul gioco d'azzardo, calcolata in base al fatturato generato dalle attività di scommessa. L'aliquota fiscale per le scommesse è fissata al 12% del fatturato, indipendentemente dal fatto che le scommesse siano effettuate online o in luoghi fisici.

Questo modello fiscale basato sul fatturato significa che l'imposta viene applicata all'importo totale scommesso dai giocatori, non al reddito lordo da gioco dell'operatore. Di conseguenza gli operatori devono gestire con attenzione i propri margini per mantenere la redditività.

Oltre all'imposta sul gioco d'azzardo, gli operatori sono tenuti a fornire depositi di garanzia finanziaria a copertura di potenziali passività fiscali. Per le scommesse online, il deposito richiesto è di 480.000 PLN, mentre per ogni punto di scommessa fisico il deposito è di 40.000 PLN. (Articoli 63 e 71)

Conformità Costante e Supervisione

In Polonia il possesso di una licenza di scommesse è solo l'inizio. Per mantenerla gli operatori devono adempiere a una vasta gamma di obblighi attivi. Il principale di questi è la necessità di una comunicazione costante con il Ministero delle Finanze, che supervisiona l'attività di scommesse e può sottoporre gli operatori a verifica in qualsiasi momento.

Gli operatori devono conservare registrazioni dettagliate di ogni scommessa e risultato per un minimo di cinque anni, come richiesto dalla normativa sull'archiviazione dei dati applicabile al gioco d'azzardo online.

Questi registri devono essere conservati in modo sicuro in Polonia e resi facilmente accessibili alle autorità su richiesta.

Inoltre è obbligatorio il rispetto del quadro normativo polacco in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo. Ciò include la due diligence sui clienti, il monitoraggio continuo e la segnalazione immediata di transazioni sospette all'Ispettorato Generale delle Informazioni Finanziarie (GIIF). Il mancato rispetto di tali obblighi può comportare l'adozione di misure coercitive ai sensi sia della legge sul gioco d'azzardo che della legge sul contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.

Per mitigare il rischio molti operatori autorizzati nominano responsabili della conformità locali, integrano strumenti di monitoraggio in tempo reale e conducono regolari audit interni per garantire la conformità. In questa giurisdizione, un approccio reattivo non è sufficiente. Le autorità di regolamentazione si aspettano sistemi che prevengano i problemi prima che si verifichino.

Per gli operatori che stanno valutando l'ingresso nel mercato polacco, l'opportunità non è più solo una teoria, ma si sta già concretizzando e sta prendendo piede. Con una popolazione di 38 milioni di abitanti e un alto tasso di penetrazione digitale, la Polonia si trova al crocevia tra una domanda dei consumatori in crescita e un contesto normativo in fase di maturazione. Il settore del gioco d'azzardo online, un tempo limitato da una legislazione cauta e da un monopolio statale dominante, sta ora mostrando segni di evoluzione. Nel 2024 ad esempio la società statale Totalizator Sportowy ha visto aumentare i propri ricavi del 32%, con oltre due terzi del totale generati dalle operazioni digitali.

Ma c'è un problema: i ricavi totali dei casinò rappresentano ancora solo circa il 30% del fatturato del gioco d'azzardo online in Polonia. Ciò lascia una quota considerevole del mercato senza licenza, non sfruttata o poco servita. Il settore delle scommesse sportive però è quello in cui gli operatori privati hanno margini di manovra, poiché le licenze sono disponibili e marchi come STS e Fortuna hanno stabilito una forte presenza locale, dimostrando che gli operatori che rispettano le regole possono avere successo. La tassazione sulle scommesse sportive rimane una sfida, ma gli operatori con una forte gestione dei margini e modelli di rischio su misura possono comunque avere ottimi risultati, in particolare se investono nella localizzazione e in esperienze mobile-first.

Due Futuri Possibili: Scenari di Crescita Base Contro Quelli della Liberalizzazione (2024 - 2030)

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Gli ostacoli normativi in Polonia non sono casuali, ma sono integrati nel quadro giuridico. L'imposta del 12% sul fatturato delle scommesse rimane una delle più elevate in Europa ed è responsabile di creare pressione sui margini e disincentivare il gioco ad alto volume. Le licenze per i casinò nel frattempo sono ancora off-limits per gli operatori privati, con il settore riservato esclusivamente al monopolio statale.

Ciò significa nella pratica che gli operatori di scommesse sportive devono affrontare il mercato con una strategia chiara che bilancia le ambizioni di crescita con l'accettazione dei limiti strutturali. Il successo in questo caso non dipende solo dalla conformità normativa, ma anche dalla capacità di modellare le operazioni in modo da adattarle alle regole senza comprometterne le prestazioni.

Guardando al futuro cresce lo slancio a favore della liberalizzazione del settore dei casinò online. Anche se non sono previsti cambiamenti immediati, la pressione da parte degli analisti di mercato, dei politici locali e persino degli ex regolatori è in aumento. Se la riforma dovesse arrivare, la Polonia potrebbe passare rapidamente da un sistema semi-chiuso a uno dei mercati emergenti più interessanti d'Europa.

Vantaggi e Limiti Principali del Mercato

Il mercato regolamentato delle scommesse in Polonia offre dimensioni, struttura e potenziale, ma presenta anche alcuni limiti. Ecco una rapida panoramica dei vantaggi e degli svantaggi che devono affrontare gli operatori in Polonia.

Vantaggi del Mercato

Popolazione Numerosa e Tecnologica

Con quasi 38 milioni di residenti e un elevato utilizzo di Internet, la Polonia rappresenta un mercato significativo per i marchi di scommesse online.

Forte appetito dei consumatori

I polacchi sono tra i scommettitori più attivi dell'Europa centrale, soprattutto nel calcio e negli eSport.

Contesto normativo prevedibile

Gli operatori possono pianificare a lungo termine con fiducia nella continuità giuridica.

Concorrenza locale limitata

Pochi bookmaker autorizzati operano legalmente, offrendo spazio a nuovi operatori ben preparati.

Quota di mercato legale in crescita

Il settore regolamentato continua ad espandersi con l'inasprimento dei controlli sui siti offshore.

Svantaggi del Mercato

Imposta sul Fatturato Elevata

Un'imposta del 12% sulle puntate (non sui ricavi) limita i margini e può influire sulla strategia di prezzo.

Settore dei casinò chiuso alla concorrenza

Solo la società statale Totalizator Sportowy può operare legalmente casinò online.

Ottenere una licenza per le scommesse in Polonia richiede una preparazione accurata, competenze locali e una documentazione precisa. Ecco una panoramica generale del processo, dalla domanda fino all'approvazione:

1. Presentare una Domanda Formale al Ministero della Finanza

Per richiedere una licenza per le scommesse in Polonia gli operatori devono presentare la propria domanda per posta o per e-mail al Dipartimento per la regolamentazione del mercato del gioco d'azzardo e le imposte sul gioco d'azzardo del Ministero delle Finanze.

Tutti i documenti devono essere presentati in polacco e i materiali in lingua straniera devono essere accompagnati da traduzioni certificate. Le domande possono essere inviate a:

Indirizzo Postale:

Ministerstwo Finansów

Departament Podatków Sektorowych,

Lokalnych oraz Podatku od Gier

ul. Świętokrzyska 12

00-916 Warszawa

Poland

Email: [email protected]

Documentazione:

La documentazione da presentare include:

Un piano aziendale dettagliato

Documenti di registrazione della società (che dimostrino la costituzione nell'UE o nel SEE)

Prova del numero di identificazione fiscale polacco (NIP)

Documentazione tecnica del sistema di scommesse

Documentazione relativa alla politica AML e CTF

Prova delle garanzie finanziarie (deposito bancario o assicurazione)

Bozza dei termini e delle condizioni per i giocatori

Descrizione delle misure di controllo interno e di gioco responsabile

2. Fornire la Prova della Conformità di Sistema

Gli operatori devono dimostrare che la loro piattaforma online soddisfa gli standard tecnici e normativi polacchi, tra cui:

Archiviazione dei dati in conformità con il regolamento sul metodo di archiviazione dei dati nel gioco d'azzardo online

Hosting sicuro dei server nel territorio della Polonia

Capacità di segnalazione in tempo reale al Ministero delle Finanze

Sistemi di controllo interno che monitorano le attività sospette

Questo passaggio spesso comporta il coinvolgimento di revisori IT di terze parti per verificare l'integrità e la prontezza del sistema.

3. Attendere la Revisione e il Verdetto

Una volta presentata il Ministero delle Finanze valuta la domanda sia dal punto di vista legale che tecnico. Se la documentazione è incompleta, il Ministero può richiedere chiarimenti o prove aggiuntive a sostegno della sua revisione. Le decisioni possono richiedere diversi mesi a seconda della complessità della domanda e della completezza della presentazione iniziale.

4. Soddisfare i Requisiti di Sicurezza Finanziaria

Per attivare la licenza l'operatore deve depositare una cauzione presso le autorità fiscali:

480.000 PLN per le scommesse online

40.000 PLN per ogni punto vendita di scommesse terrestri (se presente)

Questi depositi garantiscono gli obblighi fiscali e possono essere trattenuti in caso di mancato pagamento.

5. Registrare il Sito Web e gli Indirizzi IP

Tutti i domini utilizzati per le scommesse online devono essere registrati presso il Ministero. Gli operatori devono inoltre assicurarsi che i loro siti web non siano elencati nel Registro dei domini di gioco d'azzardo illegali.

Nota

Si consiglia vivamente agli operatori di collaborare strettamente con consulenti legali locali ed esperti di conformità durante tutto il processo di richiesta, poiché anche piccoli errori amministrativi possono ritardare o compromettere l'approvazione.

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Queste informazioni non costituiscono un parere legale e sono state estratte esclusivamente da fonti aperte. Non devono essere considerate sostitutive di una consulenza legale professionale e Altenar non si assume alcuna responsabilità per il loro utilizzo.