15/10/2024 19 leitura minuciosa

Leis e Regulamentações de Apostas na Espanha – Seu Guia de Conformidade em 2025

Por: Ian Macintyre Sobre o autor

Se você estiver nesta página sobre leis e regulamentações de apostas na Espanha, provavelmente é porque o crescente e lucrativo mercado de apostas online espanhol chamou sua atenção, e você está ansioso para aprender mais sobre como acessá-lo. Este mercado oferece vantagens significativas para operadores: um ambiente seguro e bem regulamentado e uma base de jogadores engajada, com sólidas oportunidades de crescimento.

Mas, como em qualquer mercado, obstáculos de conformidade, licenciamento, custos associados etc., devem ser tratados com atenção. Este é exatamente o foco deste artigo. Aqui está o seu guia detalhado sobre tudo o que você precisa saber para entrar com sucesso no próspero setor de iGaming na Espanha.

A primeira ocorrência documentada de apostas na Espanha remonta ao século XIII, com o surgimento de jogos de cartas como Primero, um precursor do pôquer que rapidamente se tornou um favorito entre os espanhóis. No século XVIII, as apostas assumiram uma forma mais organizada, com a criação da Loteria Nacional da Espanha em 1763, sob o reinado do Rei Carlos III, marcando um momento crucial na história dos jogos de apostas do país. Na época, a loteria não era apenas uma forma de apostas; era uma forma do governo financiar iniciativas públicas enquanto oferecia ao povo uma forma legal e estruturada de entretenimento.

Ao entrar no século XX, os jogos de apostas eram vistos com suspeita e passaram por algumas restrições periódicas. A Ley de Represión del Juego de 1922 foi uma tentativa precoce de combater as apostas ilegais. No entanto, o apetite da sociedade pelas apostas era difícil de conter, levando à primeira Lei de Jogos de 1977. Esta Lei legalizou oficialmente cassinos, bingos e loterias, marcando um ponto de virada significativo, à medida que o jogo se tornava uma forma de lazer mais aceita socialmente e que seria cada vez mais regulada dali em diante.

O século XXI viu a emergência da era digital e, com ela, a explosão das apostas online. A Espanha agiu antes que muitas nações europeias ao aprovar a Lei de Apostas de 2011. Esta iniciativa regulou o setor emergente de apostas online e estabeleceu a Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) para supervisionar as licenças e manter a integridade do setor.

Linha do Tempo dos Principais Eventos

Ao longo dos séculos, as apostas na Espanha evoluíram de uma atividade informal para um setor altamente organizado. Abaixo está uma linha do tempo de alguns dos maiores eventos que delinearam o desenvolvimento das apostas dentro das fronteiras da nação:

1763: lançamento da Loteria Nacional da Espanha pelo Rei Carlos III.

1922: a Lei de Repressão às Apostas para combater o jogo ilegal.

1977: a Lei de Apostas legaliza várias atividades de apostas.

1981: abertura de cassinos regulamentados pelo estado em Madrid.

1990: legalização das apostas esportivas na Espanha.

1986: lançamento do Sorteio de Natal da Loteria Nacional.

2006: a legalização do pôquer online.

2011: a Lei de Apostas da Espanha, regulamentando as apostas online.

2018: restrições impostas à publicidade de apostas online na Espanha.

2020: novas restrições a publicidades de apostas nos meios de comunicação.

2023: reforço das medidas de jogo responsável.

O mercado de apostas atual na Espanha moderna é um dos mais sofisticados da Europa, com apostas físicas e online prosperando sob um quadro avançado e bem regulado. Com quase 85% dos adultos espanhóis participando de alguma forma de aposta anualmente, fica claro que as apostas não são apenas um passatempo, mas parte do patrimônio cultural da Espanha.

Do ponto de vista dos operadores, a situação do iGaming na Espanha é caracterizada por um ambiente regulatório bem estabelecido. Essa governança é supervisionada pela Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ). Fundamentalmente, as apostas online na Espanha são regulamentadas pela Lei 13/2011 da Lei de Apostas da Espanha, que fornece uma estrutura clara para os operadores que oferecem serviços de jogos online no país. Em essência, a lei aplica-se em várias atividades de apostas, incluindo apostas esportivas, pôquer, jogos de cassino e bingo, tornando a Espanha um mercado maduro e competitivo para operadores locais e internacionais.

A partir de 2024, a Espanha continua avançando no sentido de impor regulamentos rigorosos de publicidade e operação para proteger os jogadores e promover o jogo responsável. Exemplos notáveis incluem as reformas recentes que aumentaram as restrições à promoções de apostas, incluindo limites em ofertas bônus e publicidade direcionada a grupos vulneráveis. Isso resultou em um ambiente mais controlado, onde os operadores devem focar na conformidade para manter suas licenças. Apesar dessas limitações, o mercado de apostas online continua ativo, com crescimento significativo reportado nas apostas esportivas e cassinos online, mostrando uma demanda contínua sem sinais de desaceleração.

Principais Atividades Legais na Espanha

Apostas esportivas online, pôquer e jogos de cassino são legais e bem regulamentados.

As apostas online são regulamentadas tanto em nível federal quanto regional na Espanha. O governo nacional supervisiona o licenciamento geral e a conformidade, enquanto as autoridades regionais gerenciam as regulamentações locais, garantindo que os operadores atendam aos requisitos específicos em suas respectivas jurisdições.

Operadores locais e internacionais podem solicitar licenças, embora devam cumprir requisitos regulatórios rígidos, incluindo garantias financeiras e controles operacionais.

Algumas reformas recentes apresentaram mais medidas para conter atividades não licenciadas, garantindo um ambiente mais seguro e rentável para operadores legais.

Os jogadores na Espanha são tributados sobre ganhos que ultrapassem €2,500. Esses ganhos são tratados como renda e estão sujeitos à tributação, que devem ser declarados na declaração de imposto de renda pessoal. No entanto, as perdas são dedutíveis até o valor ganho. Prêmios de loteria que excedem €40,000 da SELAE e ONCE são tributados separadamente a 20%.

As apostas esportivas continuam sendo a forma de apostas mais popular da Espanha, com apostas em futebol preferidas entre os espanhóis, seguidas de perto pelos cassinos online e pôquer.

Os operadores que desejam entrar no mercado espanhol devem obter uma licença geral (nível estadual) e uma licença singular, cobrindo diferentes produtos de apostas. Essas licenças são concedidas por prazos diferentes, dependendo do tipo de licença.

Licença Geral
As licenças gerais terão um prazo de dez anos e podem ser prorrogadas por um período semelhante (Artigo 10(6), Lei 13/2011). Essas licenças são emitidas através de um competitivo processo de licitação pública. Basicamente, é uma licença abrangente que permite que os operadores ofereçam uma ampla categoria de atividades de apostas. Essas categorias incluem apostas, concursos ou outros jogos como loterias ou cassinos. Essencialmente, a licença geral dá ao operador a permissão de oferecer um tipo específico de atividades de apostas na Espanha, mas não permite que ele lance os jogos imediatamente.

Licença Singular
Uma licença singular é mais específica. Após receber uma licença geral, o operador deve solicitar uma licença singular para cada jogo ou atividade que ele deseje oferecer, como apostas esportivas, pôquer ou blackjack (Artigo 11(5), Lei 13/2011). Em outras palavras, é como obter a permissão para operar um cassino com a licença geral e então solicitar diferentes aprovações para oferecer jogos específicos nesse cassino com a licença singular. As licenças singulares são concedidas por um período máximo de cinco anos e também podem ser prorrogadas por um período similar. Os detentores de licenças singulares também devem ter uma licença geral.

O Processo de Licitação Pública

As licenças gerais de apostas online na Espanha só podem ser obtidas através de licitações públicas iniciadas pelo Ministério do Consumidor, sob recomendação da DGOJ. Essas licitações definem os critérios e termos necessários. Para evitar a saturação do mercado, a DGOJ pode limitar o número de licenças para determinados jogos, embora até agora nenhuma limitação tenha sido imposta. Além disso, deve haver pelo menos 18 meses entre cada processo de licenciamento, de acordo com o Artigo 10(1) da Lei 13/2011.

Para licenças específicas, os operadores que já possuem uma licença geral podem solicitá-las simultaneamente ou a qualquer outro momento. A DGOJ supervisiona a emissão dessas licenças, seguindo as diretrizes estabelecidas no Artigo 11 da Lei 13/2011.

Os operadores devem notar que o processo de licitação é altamente competitivo, e os operadores devem demonstrar estabilidade financeira de longo prazo e conformidade com as regulamentações de combate à lavagem de dinheiro (AML) espanholas, incluindo um capital social mínimo de €100,000 para licenças de apostas e jogos.

Critérios Fundamentais Para Entrada no Mercado

A abordagem da Espanha é considerada uma das mais reguladas da Europa, o que garante que os operadores atendam a padrões elevados e que apenas operadores bem estabelecidos e em conformidade possam entrar no mercado, o que pode ser um desafio para novos entrantes. Aqui estão os critérios fundamentais que os operadores devem atender:

1. Estrutura Corporativa
As empresas de apostas devem ser sociedades anônimas ou sociedades de responsabilidade limitada registradas dentro do Espaço Econômico Europeu (EEE), com o único propósito corporativo de organizar, comercializar e operar atividades de apostas.

2. Garantia Financeira
Para solicitar uma licença geral, os operadores devem fornecer uma garantia financeira de €2 milhões para licenças gerais, valor que pode ser reduzido após os primeiros dois anos de operação.

3. Requisitos Técnicos
Todos os operadores devem configurar um site específico sob o domínio .es e garantir que os sistemas técnicos para jogos de azar atendam aos padrões de rastreabilidade e segurança estabelecidos pelo Decreto Real 1613/2011, incluindo o uso de sistemas monitoramento interno para rastrear transações de apostas.

4. Taxas de Licenciamento
Os operadores que entram no mercado de apostas da Espanha enfrentam vários custos para obter as licenças necessárias. Além da taxa de licenciamento de €7 milhões para apostas esportivas e jogos de cassino, várias taxas administrativas também são impostas. Estas incluem uma taxa de €20 para emissão de certificado de registro e €38,000 para relatórios técnicos que garantam a conformidade com todos os padrões exigidos.

Os serviços de registro custam €2,500, enquanto cada solicitação de licença incorre em uma taxa de €10,000, com um custo adicional de €100 para cada autorização. Além disso, os operadores devem cobrir as inspeções de auditoria ou controles pelo custo de €5,000. Por fim, uma taxa administrativa de 0.00075% das arrecadações brutas é cobrada para apoiar as operações do regulador da Espanha, a DGOJ, conforme o Artigo 49(5) da Lei 13/2011.

5. Presença Física
Os operadores devem ter um endereço registrado na Espanha ou outro país do EEE e estarem registrados no Registro Geral de Licenças de Apostas. Embora não haja um requisito rígido sobre um escritório físico na Espanha, as plataformas devem configurar a infraestrutura técnica para cumprir as leis espanholas.

Entrar no mercado de apostas online da Espanha envolve vários compromissos financeiros, começando com as taxas de licenciamento e estendendo-se a despesas regulatórias e operacionais. Os principais custos incluem as taxas iniciais de inscrição, taxas anuais, impostos e custos de conformidade. O ambiente regulatório da Espanha é projetado para atender a padrões financeiros e operacionais rigorosos antes que a autorização seja concedida.

Taxas das Licenças Geral e Singular

Os operadores que desejam entrar no mercado espanhol devem primeiro garantir uma licença geral, que cobre as categorias amplas como apostas e jogos. A taxa de inscrição para uma licença geral é de €38,000.

Após garantir a licença geral, os operadores devem solicitar licenças singulares para atividades específicas (por exemplo, apostas esportivas ou pôquer), com uma taxa de inscrição de €2,500 por licença.

Custos Adicionais de Entrada de Mercado

Além do licenciamento, os operadores devem levar em consideração custos iniciais, como:

Obrigações Fiscais
A Espanha impõe uma taxa de 20% sobre a Receita Bruta de Jogos (GGR), reduzida para 10% do GGR para operadores que se tornem residentes fiscais nas cidades autônomas de Ceuta e Melilla (Artigo 48(7), Lei 13/2011). Essas taxas tornam a Espanha um ambiente fiscal relativamente competitivo em comparação com outros mercados da Europa.
Taxas de Conformidade e Certificação
Os operadores devem cumprir os padrões regulatórios da Espanha, incluindo certificação técnica de órgãos de testes autorizados, que pode custar até €15,000, dependendo da complexidade da plataforma.
Requisitos Operacionais
Os operadores são obrigados a estabelecer uma presença local, seja através de um escritório físico ou de um representante legal. Isso acarreta custos com serviços jurídicos e possíveis despesas de escritórios.

O mercado de apostas da Espanha é governado por várias autoridades importantes que influenciam substancialmente as operações no setor. Entre elas, sua supervisão coletiva cria um ambiente único e altamente regulado, estabelecendo as regras, gerenciando a conformidade e garantindo um jogo justo para os operadores e jogadores, com cada autoridade desempenhando um papel distinto. Aqui está uma descrição dos órgãos reguladores mais proeminentes na Espanha:

Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ)

A DGOJ (Direção Geral de Regulação das Apostas) é o órgão mais influente que supervisiona todas as atividades de apostas na Espanha. Ela opera sob o Ministério do Consumidor e aplica as leis de apostas. Ela emite tanto licenças gerais quanto singulares e garante que os operadores atendam a padrões técnicos e operacionais exigentes. A Direção Geral de Regulação das Apostas também desempenha um papel crucial no monitoramento dos padrões de conformidade, como os que se aplicam às regulamentações de combate à lavagem de dinheiro (AML). Assim, os operadores devem aderir à Lei 10/2010, que foca na prevenção da lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

Na prática, os operadores licenciados devem apresentar regularmente relatórios à DGOJ sobre a proteção dos jogadores, auditorias técnicas e atividades financeiras para garantir sua transparência. A DGOJ interage de perto com os operadores, realizando auditorias e investigando quaisquer irregularidades ou violações de conformidade.

Comissão Nacional de Mercados e Concorrência (CNMC)

A CNMC é uma agência reguladora independente responsável por garantir a concorrência leal e a transparência no mercado em vários setores, incluindo as apostas. Sua função no setor das apostas envolve fiscalizar as práticas do mercado para evitar comportamentos anticompetitivos, garantindo que os operadores cumpram as leis de concorrência da Espanha.

Diariamente, a CNMC monitora as atividades de publicidade e promoção dos operadores para evitar vantagens injustas ou promoções enganosas. Ela também intervém em casos em que os operadores podem abusar da sua posição no mercado ou empregar práticas antiéticas como conluio. A CNMC trabalha em conjunto com a DGOJ e outras autoridades para manter condições de mercado justas e interage com os operadores através de auditorias, investigações e ações de fiscalização quando há suspeitas de violações das leis de concorrência.

SEPBLAC (Unidade de Inteligência Financeira e Reguladora AML da Espanha)

A SEPBLAC é a Unidade de Inteligência Financeira da Espanha responsável por supervisionar a conformidade com a legislação de combate à lavagem de dinheiro (AML) em vários setores, incluindo as apostas. Como parte das suas responsabilidades, a SEPBLAC garante que os operadores de apostas cumpram a Lei 10/2010, que exige medidas rigorosas para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo. Isso inclui monitorar transações financeiras, realizar a devida diligência em relação aos clientes e relatar atividades suspeitas.

Os operadores devem enviar relatórios regulares para a SEPBLAC sobre quaisquer transações que possam indicar o financiamento de atividades ilegais. A SEPBLAC também trabalha em colaboração com a DGOJ para auditar os procedimentos de AML dos operadores licenciados e tem autoridade para impor sanções ou multas em caso de não conformidade. No contexto geral, seu papel é essencial para manter a integridade do sistema financeiro espanhol e prevenir atividades ilícitas no setor de apostas.

Agência Tributária da Espanha (Agencia Tributaria)

A Agencia Tributaria desempenha um papel fundamental no setor de apostas ao supervisionar a taxação das operações de apostas e garantir que tanto os negócios quanto os indivíduos cumpram com as leis fiscais da Espanha. Para os operadores de apostas, a agência é responsável por coletar os impostos sobre a receita bruta de jogos (GGR), que atualmente é de 20%.

A Agência Tributária da Espanha trabalha em estreita colaboração com a DGOJ para garantir que os operadores licenciados cumpram suas obrigações financeiras como o pagamento de impostos sobre apostas e outras taxas relevantes. Além disso, a agência aplica regulamentos sobre a tributação dos ganhos dos jogadores, assegurando que os indivíduos sejam tributados de acordo com as leis de imposto de renda do país. A não conformidade pode levar a penalidades severas, incluindo multas e a possível suspensão da licença de apostas.

O mercado de apostas online da Espanha em 2024 é muito rentável e tem muito potencial, oferecendo um destino promissor para operadores de iGaming qualificados e ambiciosos que buscam crescimento e expansão. Com mais de 47 milhões de residentes e um aumento constante nos jogos online, não é surpresa que o setor de jogos digitais do país tenha sido avaliado em €850 milhões em 2022, com projeções de crescimento contínuo em um ritmo impressionante. A combinação de uma cultura esportiva apaixonada, especialmente pelo futebol, torna a Espanha um ponto de destaque para operadores de apostas esportivas interessados em aproveitar as oportunidades lucrativas disponíveis nesta jurisdição central da Europa.

A taxa de crescimento projetada para o mercado de apostas da Espanha é significativa. De acordo com os relatórios recentes, o setor de apostas da Espanha, incluindo as apostas esportivas online e jogos de cassino, cresceu impressionantes 270% desde 2014. Vários fatores, como a crescente popularidade dos jogos móveis, impulsionam esse crescimento. Além disso, as recentes reduções no imposto sobre o GGR de 25% para 20% em 2018 tornaram o ambiente mais atrativo para operadores estabelecidos. Embora um imposto de 20% sobre o GGR possa parecer alto à primeira vista, a estabilidade e a segurança de operar em um dos mercados mais regulamentados da Europa geralmente superam os custos.

Em comparação, o mercado geral de apostas esportivas da Europa deve crescer a uma taxa composta anual de crescimento (CAGR) de cerca de 10.1% nos próximos anos. Embora seja menor que gigantes como o Reino Unido, o mercado de apostas da Espanha está chegando perto, principalmente devido ao seu ambiente regulatório favorável. Como Peter Murray, Diretor da Alexem Services, observa:

"O crescimento das apostas esportivas na Espanha é inegável, impulsionado principalmente pela popularidade do futebol. À medida que o mercado amadurece, está se tornando um destino de destaque para operadores que desejam capitalizar em um ambiente regulamentado e focado nos esportes".

Olhando para o futuro, a expansão dos jogos móveis, apostas esportivas e estratégias de personalização impulsionadas por IA certamente impulsionam a indústria. Os operadores que se adaptarem às próximas restrições publicitárias e à crescente demanda por ferramentas de jogos responsável encontrarão na Espanha um solo fértil para o sucesso a longo prazo. Dito isso, o mercado espanhol está prestes a se tornar um player significativo no setor de apostas online em crescimento da Europa, com projeções mostrando um crescimento contínuo até 2025 e além.

Vantagens do Mercado

✔ Expansão da base de jogadores online com um alto engajamento de 85%.

✔ Estrutura regulatória forte e estável.

✔ Projeções contínuas de alto crescimento.

✔ Alta demanda por apostas esportivas.

✔ Infraestrutura móvel avançada e alta penetração da internet.

Desvantagens do Mercado

✘ Novas restrições publicitárias podem limitar as oportunidades de marketing.

✘ Potencial para aumento da regulamentação e desafios de conformidade.

Aqui está um guia com as etapas envolvidas para solicitar licenças gerais e singulares, mostrando os requisitos essenciais em cada etapa.

Etapa 1. Determinar os Requisitos de Licença

Antes de iniciar o processo de solicitação, os operadores devem identificar quais licenças são necessárias para os serviços de apostas que eles desejam oferecer. A Espanha tem dois tipos principais de licenças.

As licenças gerais cobrem categorias amplas como apostas, jogos e loterias. Essa licença é um pré-requisito para oferecer atividades específicas de apostas.

As licenças singulares são exigidas para atividades específicas dentro de cada categoria geral após a obtenção de uma licença geral.

Etapa 2. Processo de Solicitação de Licença Geral

A solicitação de uma licença geral só pode ser enviada durante um processo de licitação pública, que a DGOJ anuncia periodicamente. Este processo envolve várias etapas importantes:

Preparar a documentação, incluindo:

Plano de negócios detalhando o escopo dos serviços, o mercado-alvo e as projeções de receita.
Projeções técnicas especificando a arquitetura da plataforma, medidas de segurança e protocolos de jogo responsável.
Relatórios financeiros demonstrando a estabilidade financeira da empresa e a capacidade de cumprir os requisitos regulatórios.

Enviar a solicitação através do portal de licenciamento da DGOJ. É preciso pagar uma taxa de processamento ao enviar a solicitação.

Análise da DGOJ
A DGOJ avalia a solicitação para garantir conformidade com as leis espanholas, incluindo AML e requisitos de proteção ao jogador. O processo de análise pode levar vários meses, durante os quais a DGOJ pode solicitar informações ou documentações adicionais.

Etapa 3. Processo de Solicitação de Licença Singular

Assim que a licença geral for concedida, os operadores podem solicitar licenças singulares voltadas para atividades específicas de apostas esportivas, jogos de cassino ou pôquer que pretendem oferecer. As etapas incluem:

Preparar uma solicitação de licença regular
Os operadores devem enviar uma solicitação de licença regular para cada atividade que desejam oferecer. Isso envolve:

Uma descrição detalhada do serviço específico.
Comprovante de capacidade técnica e financeira.
Conformidade com os padrões definidos.

Certificação Técnica da DGOJ
Os operadores devem garantir que seus sistemas técnicos (software, hardware e sistemas de gestão de jogadores) sejam certificados por um laboratório de testes aprovado pela DGOJ.

Etapa 4. Estabelecimento de uma Presença Legal na Espanha

Operadores estrangeiros devem ter um representante legal ou abrir um escritório físico na Espanha. Isso facilita a conformidade com as leis locais e facilita a interação com os reguladores. Os operadores podem precisar:

Estabelecer um representante legal ou um escritório local.

Registrar-se na Autoridade Fiscal da Espanha (Agencia Tributaria).

Etapa 5. Cumprir os Requisitos Financeiros

A estabilidade financeira é um componente crítico do processo de candidatura. Os operadores devem:

Fornecer garantias bancárias para cobrir quaisquer responsabilidades potenciais relacionadas aos fundos dos jogadores ou multas regulatórias.

Atender aos requisitos de capital que demonstrem que os operadores possuem reservas de capital para suportar operações contínuas.

Etapa 6. Conformidade e Auditorias Contínuas

Assim que as licenças forem concedidas, os operadores estão sujeitos a monitoramento contínuo e auditorias para garantir a conformidade contínua.

Auditorias Regulares
Auditorias periódicas para verificar a conformidade com os padrões de segurança, protocolos de jogo responsável e leis de proteção de dados.

Conformidade com AML e Proteção aos Jogadores
Implementação e manutenção de sistemas e processos de AML para garantir a conformidade e adesão a regras rigorosas de proteção ao jogador.

Requisitos Regulatórios Adicionais

Os operadores também devem se manter atualizados com os desenvolvimentos regulatórios em andamento, que podem exigir ajustes nas práticas comerciais. Isso inclui:

Restrições de Publicidade
Adesão contínua às diretrizes de publicidade e marketing estabelecidas pelas autoridades da Espanha.

Iniciativas de Jogo Responsável
Implementação de recursos de jogo responsável, incluindo ferramentas de autoexclusão e medidas de proteção ao jogador para ajudar a reduzir os riscos de vício em apostas.

Para mais informações e iniciar o processo de candidatura, os operadores podem acessar o portal oficial de licenciamento da DGOJ.

A estrutura regulatória da Espanha foi projetada para o crescimento, mas o caminho para a conformidade exige experiência. A Altenar é totalmente certificada para operações de casas de apostas na Espanha. Além disso, nossa plataforma com certificações GLI-33 e ISO 27001 garante que suas operações atendam todos os padrões legais para simplificar ainda mais sua entrada no mercado.

Entre em contato hoje e descubra como podemos ajudá-lo a entrar com confiança no mercado da Espanha e prosperar em um dos mercados de crescimento mais rápido da Europa.